サービス概要
退職後のさまざまな状況に
対応するサービスを。
暮らしの設計から資産の保全、家族への財産引き継ぎまで。Kasumiの三つのサービスは、退職後の異なる段階とニーズに応えるよう設計されています。
トップページへ戻るサービスの考え方
Kasumiのアプローチ
Kasumiのすべてのサービスは、「まずお客様の声を聞く」という姿勢から始まります。財務データや資産額を最初に確認するのではなく、 退職後の暮らしに何を望んでいるか、どんな心配を抱えているかを丁寧にお聞きすることを最初のステップとしています。
その上で、お客様の状況に合わせたサービスをご提案します。サービスはそれぞれ独立したプログラムですが、 必要に応じて組み合わせてご利用いただくことも可能です。
傾聴
分析
書面化
SERVICE 01
ゆとり設計プラン
退職後の日常生活を中心に据えた、ライフスタイルファーストの資産設計プログラムです。 ご旅行・趣味・学び・ご家族との時間など、実現したいことを言語化するところから始め、 それを支える資金の枠組みを一緒に整えます。6週間・3回のセッションで丁寧に進めます。
- ライフスタイルヒアリング（初回セッション）
- 優先事項の整理と資金配分の検討（第2回）
- 総まとめと実行計画の確認（第3回）
- 中間フォローアップ（セッション間）
料金
¥70,000
期間
6週間（3回セッション）
プロセスの流れ
初回面談（約90分）
退職後の暮らしに何を望んでいるかをじっくりお聞きします。まだ具体的でなくても構いません。
中間フォローアップ
お客様が自分のペースで考える時間を確保。疑問点は随時メール・電話でお答えします。
第2回面談（約60分）
ヒアリング内容を整理し、優先順位と資金の枠組みについて対話します。
第3回面談・書面確認（約60分）
合意した方向性を書面にまとめ、実行に向けた具体的なアクションを確認します。
SERVICE 02
資産保全コース
現在の資産配分を丁寧に見直し、生活水準を維持しながら過度な変動リスクを避けた 「守り」の設計をご提案します。書面によるポリシー策定と四半期モニタリングの枠組みにより、 長期的な安心感を構築します。
- 現状の資産配分・リスク分析
- 防衛的ポジション調整の提案
- 引き出しガイドライン策定
- 投資ポリシー書面の作成
- 四半期モニタリング体制の構築
料金
¥111,000
期間
複数回面談＋継続モニタリング
プロセスの流れ
現状確認面談
現在の資産構成・生活費・支出パターンをお聞きし、全体像を把握します。
分析・提案書作成
分析結果をもとに、リスクを抑えた配分調整の提案書を作成します。
ポリシー書面の確認・合意
お客様の意向と合致しているかを丁寧に確認し、書面にまとめます。
四半期モニタリング開始
以後四半期ごとに状況を確認し、必要に応じてポリシーの見直しを行います。
SERVICE 03
家族信託ガイダンス
家族信託の仕組みをわかりやすく解説し、ご家族の状況に適しているかを一緒に検討します。 法律専門家との連携による実装サポートのほか、ご家族全員が参加するミーティングの進行も担い、 家族全体の合意形成を丁寧に後押しします。
- 家族信託の仕組みの丁寧な説明
- ご家族の状況・適合性の評価
- 司法書士との連携サポート
- 家族ミーティングの進行サポート
- 合意内容の文書化
料金
¥258,000
対象
ご本人＋ご家族
プロセスの流れ
初回ヒアリング（本人のみ）
家族構成・財産状況・懸念事項をお聞きし、家族信託の適合性を確認します。
家族信託説明セッション
仕組みと選択肢を図解を用いてわかりやすくご説明します。
家族ミーティング（ご家族参加）
Kasumiが進行役として中立な立場で場を整え、ご家族全員の意見を引き出します。
専門家連携・文書化
合意内容を文書化し、司法書士と連携して信託契約の実装サポートを進めます。
サービス比較
どのサービスが合っていますか？
| こんな方に | ゆとり設計 | 資産保全 | 家族信託 |
|---|---|---|---|
| 退職後の生活設計を整理したい | |||
| 資産の減少が心配で守りたい | |||
| 認知症への備えを家族と話し合いたい | |||
| 退職後の趣味・旅行の予算を整理したい | |||
| 資産配分を見直して安心したい | |||
| 子に財産を適切に渡したい |
どのサービスが合うか分からない場合も、まずお気軽にご相談ください。
共通事項
すべてのサービスに共通する基準
情報の厳重管理
個人情報・資産情報は社内規程で厳格に管理
書面による合意
すべての方針・費用を書面でご確認いただく
担当者の固定
担当アドバイザーが一貫して対応する
セッション外サポート
面談外の質問もメール・電話で対応可能